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1、评级目的

制定本体系的目的是对代销基金产品的风险等级进行评价。


2、基金风险等级评价体系


金融产品风险等级评价

产品风险等级评价

评分项目

评分指标

分值

备注

产品发行人概况

根据《产品发行人资格审查与准入评分表》指标

10

《产品发行人资格审查与准入评分表》得分*10%

产品情况

投资顾问情况

20

投资顾问近期管理产品的业绩越稳定越好,得分越高;其总体管理产品规模越大,得分越高;拟发产品规模与其已管理的产品的总规模或单一产品规模的对比,比值越小,得分越高

交易结构设计情况

10

交易结构越简单清晰,得分越高。

杠杆情况

10

杠杆越低,得分越高。

基础资产状况

10

基础资产越稳定,投向越符合法律和政策方向,得分越高。

投资安排情况

10

产品的投资安排比例越合理,得分越高。

风控措施

10

风控措施越完备,预警线、止损线设置越合理,评分越高

风险收益特征

10

风险越小,收益越高,得分越高。

产品期限及退出机制

10

产品期限越短,退出机制越灵活,得分越高。

客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务

扣分项

是则扣5分,否则不扣分

 

是否属于复杂或高风险金融产品

 

是否涉及利益输送(是,请说明理由)

 

 


































3、评价结果

3.1评价属于复杂或高风险金融产品的,风险等级直接划为高风险。

3.2评估分值与产品风险评级的对应关系为:

190分≤评估分值<100分:R1(低风险);

280分≤评估分值<90分:R2(中低风险);

375分≤评估分值<80分:R3(中风险);

470分≤评估分值<75分:R4(中高风险);

560分≤评估分值<70分:R5(高风险)。